O que são investimentos alternativos? – 9 exemplos reais.

Investimentos alternativos são investimentos de capital não tradicionais que se estendem além das ações, títulos e fundos mútuos tradicionais. Esses ativos são geralmente usados ​​por investidores avançados para diversificar seu portfólio..

A principal razão para investir dinheiro em direções alternativas é a propriedade de certos ativos que não “pulam” para cima e para baixo sob a influência da atmosfera no mercado de ações.

O que é investimento alternativo?

Apesar do nome, esses investimentos não são exóticos ou complicados. Eles são adicionados às carteiras de investimentos para diversificação e são valorizados porque seu valor não está correlacionado entre ações e títulos. Mostraremos 9 opções alternativas de investimento, informaremos como elas funcionam e para quais investidores podem ser do seu interesse.

Fundos de hedge

Um fundo de hedge é algo como fundos mútuos de velocidade máxima. Os fundos de hedge tomam dinheiro dos investidores e compram títulos como fundos mútuos, mas o sucesso de um fundo de hedge é determinado mais pela habilidade do gerente do que pelo trabalho no mercado em geral.

Benefícios:

• Como regra, eles são menos regulamentados e limitados do que os fundos mútuos..
• Geralmente, podem comprar praticamente qualquer ativo para investimento que desejam.
• Eles geralmente são administrados por gerentes com status de estrela em sua direção.
• Tradicionalmente projetado para não se correlacionar com os mercados gerais.

Desvantagens:

• Os investidores nem sempre sabem exatamente quais ativos pertencem ao fundo.
• Os investidores geralmente têm acesso limitado a fundos.
• Pode ser bastante caro: o modelo tradicional de precificação de fundos de hedge era de 2% de taxa anual + 20% de retorno.

Para quem essa opção é preferível?

Os fundos de hedge são projetados para investidores “difíceis” que operam em uma complexa estratégia de investimento. Na maioria dos casos, você precisa ser um investidor credenciado para participar, o que significa que você precisa ter um nível mínimo de ativos e renda.

metais preciosos

Metais preciosos como ouro ou prata não são apenas uma bela base para jóias e produtos de prestígio. Eles também podem ser um investimento independente.

Benefícios:

• Amplamente visto como uma opção para garantir contra choques inflacionários.
• Não se correlaciona diretamente com os mercados de ações e títulos.

Desvantagens:

• Não há oportunidade de receber dividendos ou de qualquer outra forma obter lucro.
• Comparados ao mercado de ações, eles apresentam baixos retornos de longo prazo.
• Pode ser muito caro se você optar por armazená-los (mais taxas altas).

Para quem essa opção é preferível?

Os metais preciosos são mais adequados para investidores que buscam proteger suas posições em outros investimentos, especialmente em períodos de inflação disparada.

Futuros

Futuros são contratos nos quais compradores e vendedores concordam em trocar um ativo no futuro a um preço especificado. Os futuros são frequentemente usados ​​para proteger (hedge) outros investimentos se o investidor espera que o preço caia no futuro. Eles também podem ser usados ​​para refletir sobre futuras flutuações de preços..

Benefícios:

• Pode atuar como um veículo para garantir seus outros ativos.
• Os requisitos de crédito e margem significam que você só precisa depositar uma fração do seu investimento.
• mercado muito líquido.

Desvantagens:

• ativos especulativos.
• Você pode perder mais dinheiro do que o inicialmente investido.

Para quem essa opção é preferível?

Os futuros podem ser usados ​​por investidores que desejam garantir outros investimentos, bem como aqueles que esperam receber lucros especulativos.

Commodities

Commodities são produtos como petróleo, gás, madeira, carvão, soja, trigo, etc. Eles incluem uma ampla gama de matérias-primas e recursos naturais. Você pode comprar matérias-primas ou investir em fundos que trabalham com elas.

Benefícios:

• Possível obter retornos muito bons.
• Bom seguro de inflação.
• Diversificado em comparação com outras classes de ativos.

Desvantagens:

• Os produtos podem ser muito voláteis.
• Carregar uma ampla gama de riscos associados, incluindo distúrbios, o estado das coisas no país, moeda internacional.
• O gestor do fundo pode usar futuros especulativos.

Para quem essa opção é preferível?

Investidores que procuram diversificação e investimentos alternativos em mercados não tradicionais são bons candidatos a investimentos em commodities.

A propriedade

Imóveis são terrenos e / ou edifícios. Em termos de investimento, os imóveis podem ser comprados diretamente ou através de vários veículos de investimento, como fundos de investimento imobiliário.

Benefícios:

• O setor imobiliário pode fornecer fluxo de caixa através da receita de aluguel.
• O setor imobiliário pode lidar bem com períodos de crescimento inflacionário.

Desvantagens:

• Alguns objetos imobiliários podem cair em valor.
• O setor imobiliário é geralmente mais ilíquido do que outras opções de investimento.

Para quem essa opção é preferível?

Esses ativos são adequados para investidores que acreditam na saúde de longo prazo do mercado imobiliário e buscam diversificar seu portfólio. E os investidores que ainda não possuem imóveis podem se beneficiar ainda mais da diversificação..

Coletando

Os itens colecionáveis ​​incluem moedas raras, obras de arte, antiguidades ou álcool.

Benefícios:

• Você pode satisfazer desejos e aspirações pessoais de coleta.
• A coleta, em regra, não tem nada a ver com os mercados de ações e títulos, portanto, não se correlaciona com eles..

Desvantagens:

• A aquisição de ativos pode custar muitos custos de comissão.
• O valor de alguns itens colecionáveis, como moedas, pode ser limitado pelo valor intrínseco de seu metal.
• Pode ser ilíquido.
• Pode ter taxas de imposto sobre vendas mais altas do que a renda de qualquer outra opção de lucro.

Para quem essa opção é preferível?

Esses investimentos alternativos atraem colecionadores que agregam valor emocional à obra de arte. Mas eles também podem tradicionalmente complementar seus portfólios de investimento. Alguns itens colecionáveis ​​têm preços enormes.

Financiamento colaborativo

As plataformas de crowdfunding permitem que os investidores se apropriem de uma parte de jovens startups. Enquanto as empresas jovens anteriormente só podiam receber financiamento de “investidores ingleses” ou capitalistas de risco, agora podem arrecadar dinheiro de qualquer fonte.

Benefícios:

• No futuro, uma startup pode ter lucros enormes. Especialmente se a empresa abrir seu capital.
• O financiamento coletivo permite que qualquer investidor tenha acesso a empresas jovens.
• A maioria das plataformas possui um extenso menu de diferentes opções de investimento.

Desvantagens:

• Uma startup pode ser muito arriscada – o investidor corre o risco de perder todos os seus investimentos.
• Cerca de metade de todas as startups falham nos primeiros quatro anos de operação.

Para quem essa opção é preferível?

Investimentos alternativos em plataformas de crowdfunding são uma boa opção para investidores que buscam acesso a novas empresas que planejam desenvolver e lançar um produto que corresponda aos seus valores e interesses..

Capital de risco

As empresas de capital de risco (fundos de capital de risco) são uma versão de ponta das plataformas de crowdfunding. Os gerentes dessas empresas coletam dinheiro de investidores e investem em empresas em diferentes estágios de atividade.

Benefícios:

• Gerentes profissionais são mais eficazes quando se trata de encontrar empresas jovens promissoras.
• É um investimento alternativo que pode proporcionar retornos mais altos do que outras classes de ativos.

Desvantagens:

• Pode ser difícil acessar empresas de VC (capital de risco) de primeira linha com altos requisitos de investidores.
• Investir em startups é inerentemente arriscado e volátil.
• Normalmente, os fundos trabalham com investidores com grande capital pessoal.

Para quem essa opção é preferível?

Os fundos de risco são uma opção para investidores experientes que podem lidar não apenas com alto rendimento, mas também com capital de alto risco.

Private equity

Investir em private equity significa comprar ações de empresas que não estão listadas nas bolsas de valores públicas. Essa pode ser uma opção interessante para participar do desenvolvimento de uma nova empresa..

Benefícios:

• Pode oferecer potencial para lucros altos, especialmente se a empresa eventualmente for a público através de um IPO.
• Empresas privadas não precisam divulgar publicamente seu desempenho.

Desvantagens:

• Investir traz um alto risco.
• Pode levar um investimento plurianual para ter sucesso.

Para quem essa opção é preferível?

O private equity é adequado para investidores que procuram correr riscos adicionais em troca de retornos potencialmente altos. É também uma opção adequada para aqueles que podem se dar ao luxo de cumprir compromissos de investimento plurianuais..

Embora o foco principal das publicações financeiras seja sobre ações e títulos, existem muitas vias alternativas de investimento em todo o mundo. A maioria deles oferece esquemas de negociação que não estão correlacionados com os mercados tradicionais, e cada um também possui vários prós e contras.

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