O que são ETFs e por que você deve comprá-los

Um ETF é um fundo negociado em bolsa cujas ações são negociadas em bolsa. São comprados ou vendidos da mesma maneira que outros títulos no mercado de ações.

Um ETF consiste em ações de várias empresas. Ao comprar uma ação da ETF, você investe nos títulos de todas as empresas do país ou setor ao mesmo tempo.

estrutura etf

É garantido que a estrutura de ativos de cada ETF repita a estrutura e a dinâmica do índice de ações ao qual está vinculado. por exemplo, ETF de ações de empresas russas (FXRL), exibe a dinâmica do índice Moscow Exchange (RTS) e ETF de ações dos EUA (FXUS) segue a dinâmica do índice MSCI USA.

A taxa de ETF é menos volátil do que a de ações individuais devido à ampla diversificação – os rebaixamentos de algumas empresas na cesta são compensados ​​pelo crescimento de outras.

Quanto custa a ETF


Na Bolsa de Moscou, os ETFs podem ser comprados de 500 a 5.000 rublos. Preço médio – 1.500 – 3.000 rublos.

Exemplos de preços:

  • Preço de ETF Ações de empresas russas
  • Preço ETF Ações nos EUA
  • Preço ETF Ações chinesas

O preço do ETF é composto pela quantidade de ações incluídas nele (o tamanho total do fundo) dividido pelo número de títulos emitidos. Quando crescem, o fundo aumenta de preço, quando caem, fica mais barato.

Rentabilidade ETF: quanto você pode ganhar


1. ETF com ações dos EUA (FXUS)

ETF dos EUA

  • Preço 1 de janeiro de 2014 = 1 109 ?
  • Preço 1 de janeiro de 2019 = 3.135 ?
  • Retorno em cinco anos = 182,69%
  • Se você investisse 100 mil rublos, teria ganho +182 690 rublos

FXUS é uma oportunidade de investir na economia americana. Este ETF duplica o MSCI USA Index, que cobre cerca de 85% do mercado de ações dos EUA. O fundo possui 557 empresas, as maiores: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Banco da América.

2. ETF com ações de empresas chinesas (FXCN)

etf china

  • Preço 1 de janeiro de 2014 = 1.042 ?
  • Preço 1 de janeiro de 2019 = 2.576 ?
  • Retorno em cinco anos = 147,22%
  • Se você investisse 100 mil rublos, ganharia +147 220 rublos

Este fundo replica o MSCI China Index. Inclui 186 empresas. Os principais players são os gigantes chineses de serviços de telecomunicações, finanças e informações: China Mobile, Banco da China, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. ETF com ações japonesas (FXJP)

etf japão

  • Preço 1 de janeiro de 2014 = 1 004 ?
  • Preço 1 de janeiro de 2019 = 2.300 ?
  • Retorno em cinco anos = 129,08%
  • Se você investisse 100 mil rublos, teria ganho +129.080 rublos

A FXJP inclui mais de 300 das maiores e mais estáveis ​​empresas japonesas. Principal: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. ETF com ações de empresas alemãs (FXDE)

etf alemanha

  • Preço 1 de janeiro de 2014 = 1.145 ?
  • Preço 1 de janeiro de 2019 = 1 988 ?
  • Retorno em cinco anos = 73,62%
  • Se você investisse 100 mil rublos, teria ganho +73 620 rublos

O FXDE é um fundo que se oferece para investir na economia alemã. O portfólio inclui 49 empresas, dentre as quais existem muitos líderes em seu campo: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. ETF com ações de empresas russas (FXRL)

etf rússia

  • Preço 1 de janeiro de 2017 = 1 933 ?
  • Preço 1 de janeiro de 2019 = 2.394 ?
  • Retorno em dois anos = 23,85%
  • Se você investisse 100 mil rublos, teria ganho +23 850 rublos

O FXRL é um fundo negociado em bolsa que segue a dinâmica do índice Moscow Exchange (RTS). Inclui títulos de 40 empresas, incluindo Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit e X5 Retail Group.

Você deve comprar ETFs e para quem eles são adequados?


ETFs são comprados por investidores iniciantes que não querem arriscar. Essa ferramenta permite investir pouco dinheiro em grandes empresas. Se você comprar as mesmas ações diretamente, precisará investir mais.

Anatoly Mironov, chefe do departamento de consultoria financeira para pessoas jurídicas do Hedge Fund KHRSV LTD, explica: “Tendo comprado um ETF no Moscow Exchange Index (FXRL), um investidor distribui o valor do investimento entre 40 ações de emissores russos: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft e outras. Ao mesmo tempo, o preço deste ETF é de apenas 2.848 rublos (a partir de 1º de outubro de 2019) e, se um investidor decidir compor uma carteira de investimentos, repetindo a estrutura do FXRL, precisará pagar muito mais dinheiro “.

etf ou estoque

“O ETF é adequado para investidores iniciantes que não estão familiarizados com as histórias subjetivas das empresas.. Mas não esqueça que a ETF não trará renda em um mercado em queda, porque, de fato, repete a dinâmica do próprio mercado.“- diz Anatoly Mironov.

Qual é melhor escolher: ações / títulos ou ETF


Comparado a títulos e ações, o ETF parece um investimento mais seguro. O fundo cobre várias dezenas de empresas e, portanto, acompanha o mercado. E a longo prazo, os mercados sempre sobem.

Ao investir em ações ou títulos, você precisa gerenciar o portfólio: comprar e vender ativos, monitorar sua proporção, controlar riscos. É mais difícil, mas o retorno potencial pode ser maior do que o de uma ETF.

Em poucas palavras:

  • Ações e títulos. Para um investidor experiente, pronto para avaliar as empresas e gerenciar um portfólio por conta própria.
  • ETF. Para um iniciante que deseja proteger dinheiro da inflação ou obter lucro não superior ao mercado (10 a 12% ao ano).

Qual é a melhor escolha: fundo mútuo ou ETF


Fundos de investimento mútuo (Fumin) e ETFs são instrumentos de investimento coletivo. Cada investidor decide por si mesmo qual opção é mais rentável e conveniente para ele, com base na vontade de correr riscos, no volume de investimentos, no grau de participação na gestão de investimentos. Portanto, você escolhe e mostraremos como eles diferem..

bang ou etf

Um fundo mútuo é adequado para aqueles que não desejam abrir um IIS ou uma conta de corretagem e ainda não podem investir em títulos estrangeiros (funcionários públicos). Em outros casos, para um investidor privado, as condições da ETF são melhores..

Os ETFs pagam dividendos


Algumas das ações detidas pelo ETF pagam dividendos. Cada fundo escolhe por si próprio como aliená-los: doar aos seus acionistas ou reinvestir novamente no índice subjacente. Princípio da distribuição de dividendos o fundo indica em sua política. Essas condições raramente mudam.

Dividendos ETF

ETFs russos distribuem dividendos de maneiras diferentes, mas basicamente eles reinvestem e não os transferem para a conta de seus investidores.

Impostos ETF


Na Rússia, os residentes pagam os rendimentos dos títulos do imposto de renda pessoal – 13%. O imposto de renda pessoal deve ser calculado não a partir do preço de venda, mas da receita, ou seja, da diferença entre o preço de venda e o preço de compra mais a quantidade de comissões. Os investimentos em ETFs são tributados da mesma maneira que outros títulos.

O imposto será cobrado quando você vender o ETF, mas se você possui os títulos por mais de 3 anos, não precisará pagar impostos.

O corretor é o agente tributário, ou seja, ele envia as deduções fiscais. E o investidor, após a venda das ações, recebe em sua conta a quantia da qual a porcentagem exigida já foi retirada..

Conclusão: os prós e contras das ETFs


  • ETF é um ativo com um baixo limite de entrada e baixa volatilidade. Com ele, um investidor com um investimento modesto cobrirá vários setores da economia. O fundo inclui empresas cujo preço de 1 ação pode ser o máximo do capital do investidor.
  • Comparados aos fundos mútuos, os ETFs são mais lucrativos e mais convenientes – podem ser vendidos ou comprados rapidamente com comissões mais baixas.
  • ETFs não podem gerar retornos superiores aos do mercado, como ações, porque seguem a dinâmica do mercado.
  • Basicamente, o ETF não paga dividendos, mas os reinveste no ativo subjacente. Nesse sentido, o investidor não possui fluxo de caixa adicional.
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